广发银行再遭重罚!一支行行长禁业,年内罚单总额逾750万
广发银行一人被查,银行逾万一时任行长被终身禁业。再遭重罚支行总额
9月2日,行长福建某某化工涂料培训中心据中央纪委国家监委驻中国人寿纪检监察组、禁业天津市纪委监委消息:广发银行北京区域审计中心副总经理(主持工作)邵敏涉嫌严重违纪违法,年内目前正接受中央纪委国家监委驻中国人寿纪检监察组纪律审查和天津市监察委员会监察调查。罚单
图为中纪委网站截图
此外,银行逾万8月30日,再遭重罚支行总额根据国家金融监督管理总局网站近日发布的行长行政处罚信息公开表(京金罚决字〔2024〕25号)显示,因员工行为管理不到位,禁业国家金融监督管理总局北京监管局对广发银行北京分行罚款50万元。年内 对马力(时任广发银行北京京广支行行长)终身禁止从事银行业工作。罚单福建某某化工涂料培训中心值得注意的银行逾万是,这并非今年广发银行内部管理人员首次面临禁业处罚。再遭重罚支行总额
图为国家金融监督管理总局网站近日发布的行长行政处罚信息截图
南都·湾财社记者根据同花顺ifind数据统计发现,2024年以来,广发银行多地分支机构共收到9张罚单,共计被罚762.94万元(含没收违法所得)。截至目前,广发银行年内最大的一张罚单为300万元。
年内累计9张罚单,最高罚金300万元
具体来看,除上述对广发银行北京分行的处罚外,国家金融监督管理总局在年内早些时候也对广发银行分支机构进行多次处罚:7月份发出了3张罚单,2月份和1月份分别发出了2张和3张罚单。在这些罚单中,有两张的罚金金额超过100万元。
2024年来国家金融监督管理总局披露的广发银行罚单 数据来源:同花顺ifind
7月23日,广发银行深圳分行因在贷款“三查”(指贷前调查、贷时审查、贷后检查)不到位、授信管理不审慎、内部控制管理不严,收到了今年以来金额最高的罚单,罚款金额达到300万元。
此次共有3位相关责任人受到处罚,其中两人被终身禁业。时任广发银行深圳分行营业部副经理的冯欢,对该行授信管理不审慎负有责任,被警告并罚款5万元;时任广发银行深圳分行营业部总经理的郝毓忠,对该行授信管理不审慎、内部控制管理不严负有责任,终身禁止从事银行业工作;时任广发银行深圳高新支行行长的高海涛,对广发银行深圳分行贷款“三查”不到位负有责任,终身禁止从事银行业。
1月9日,国家金融监督管理总局披露的一张广发银行股份有限公司扬州分行的罚单显示,因贷款发放不审慎、贷款三查不到位、票据业务贸易背景不真实、监管统计数据失真,广发银行股份有限公司扬州分行被处以117万元罚款。
此外,还有一张接近百万罚款的罚单。7月31日,国家金融监督管理总局对广发银行股份有限公司安阳分行因线上消费贷款违规流入股市、流动资金贷款贷后管理不到位及贴现资金挪作银行承兑汇票保证金罚款95万元。
同花顺ifind数据显示,2024年开年以来,广发银行多地分支机构共收到9张罚单,共计被罚762.94万元(含没收违法所得)。
罚单多涉及信贷业务违规
据南都·湾财社记者发现,广发银行年内收到的9张罚单中,多数涉及信贷业务违规。违规行为涵盖了贷款“三查”执行不力、违规授信、信贷资金监管不严等问题,贯穿了贷款发放与后续管理的各个环节。
这些罚单多数违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条和第四十六条,以及审慎经营的相关规则。这些法规要求银行业金融机构在风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等方面遵循审慎经营原则。
中国金融网首席金融评论员大河指出,信贷业务作为银行最核心的业务,一直是合规审查的关键领域。近年来,由于业务部门面临的放贷压力增大,违规操作风险也随之上升,客观上促成了贷款业务违规行为的高发。其中,信贷资金流向违规、贷款“三查”不尽职、贷后管理不到位、员工行为管理不到位等问题尤为典型。
信贷业务的违规高发并不是偶然现象。一方面,信贷业务笔数多、办理频繁、流程较长,容易触及合规问题;另一方面,贷款资金用途和流向的监控一直是个难题。尽管监管部门对相关违规行为进行处罚,有助于银行树立审慎经营理念,依法合规发展业务,更有效地防控信用风险,但从目前的情况来看,信贷违规行为依然频繁发生,表明银行在内控管理和风险防控上仍有明显不足。
采写:南都·湾财社记者 马青
责任编辑:戴丽丽_NN4994(责任编辑:热门资讯)
-
日前,由国家发展改革委、市场监管总局、生态环境部联合印发的《关于进一步强化碳达峰碳中和标准计量体系建设行动方案2024—2025年)》以下简称《方案》)正式发布。 计量是国家质量基础设施的重要内容, ...[详细]
-
波音(BA.US)星际客机遭遇返航挑战 NASA坚守首选并准备SpaceX飞船作为应急方案
智通财经APP获悉,美国宇航局(NASA)的宇航员在国际空间站的停留时间超出了原计划,这迫使该机构考虑除了波音公司(BA.US)的星际客机外的其他选择,以确保宇航员能够安全返回地球。尽管面临挑战,NA ...[详细] -
今年上半年我国新注册无人机超 60 万架,较去年年底增长 48%
IT之家 7 月 11 日消息,在昨日7 月 10 日)举行国新办发布会上,中国民航局局长宋志勇透露,今年上半年,我国新注册的无人机将近 60.8 万架,较去年年底增长了 48%。今年上半年,无人机累 ...[详细] -
本周7月1日至5日)A股继续盘整,上证指数全周下跌0.59%,收于2949.93点。深证成指、创业板指全周分别下跌1.73%、1.65%。从盘面上看,行业申万一级)指数表现较上周有所回暖,商贸零售、钢 ...[详细]
-
据央视新闻报道,近期,北京警方经过线索研判,发现多个伪造假币犯罪团伙,今年8月,在公安部经侦局的统一指挥下,北京市公安局经侦总队会同相关省市经侦部门,对涉伪造假币窝点开展集中统一收网,此次行动共刑事拘 ...[详细]
-
7月12日,央行发布2024年上半年金融统计数据报告。其中,上半年人民币贷款增加13.27万亿元。6月末,本外币贷款余额255.32万亿元,同比增长8.3%。月末人民币贷款余额250.85万亿元, ...[详细]
-
本文来源:时代周报 作者:武凯编者按:时钟回拨至20年前,根据国家统计局数据,截至2004年底,我国1.82亿城镇居民家庭中,每百户平均拥有家用汽车仅2.18辆。当年的热销车型榜单,几乎被合资品牌占据 ...[详细]
-
来源 | 深蓝财经作者 | 王鑫7月5日,国信证券公告称,公司收到深圳证监局行政监管措施决定书。经查,国信证券在私募资产管理业务开展中存在以下问题:一是部分产品具有通道业务特征,主动管理不足;二是资管 ...[详细]
-
中新经纬9月18日电 据北京市文化和旅游局18日消息,“中秋”假期期间,全市累计接待游客817.2万人次,全要素旅游消费金额103.6亿元;其中,重点监测212家旅游景区(地区)累计游客接待总量7 ...[详细]
-
7月12日,央行发布2024年上半年金融统计数据报告。其中,上半年人民币贷款增加13.27万亿元。6月末,本外币贷款余额255.32万亿元,同比增长8.3%。月末人民币贷款余额250.85万亿元, ...[详细]